Giorno: 15 ottobre 2024 | Ora: 04:43

TD Bank e i trasferimenti di criptovalute: una situazione complessa

Recentemente, TD Bank ha fatto notizia per la sua connessione con due piattaforme di criptovaluta internazionali, secondo un rapporto di FinCEN. La banca ha accettato di pagare oltre 3 miliardi di dollari in sanzioni a causa di un monitoraggio inadeguato delle operazioni di riciclaggio di denaro legate a gruppi criminali.

Collegamenti con piattaforme di criptovaluta

Il 10 ottobre, TD Bank ha accettato di pagare oltre 3 miliardi di dollari in sanzioni e di accettare limiti sulla sua crescita negli Stati Uniti. Secondo un rapporto di FinCEN, più di 1 miliardo di dollari delle transazioni di TD Bank erano legate a due aziende di criptovaluta sconosciute. Queste transazioni sono state effettuate da una società identificata come “Customer Group C,” che opera nel settore delle vendite finanziarie e immobiliare.

Volume significativo di trasferimenti

Il rapporto di FinCEN rivela che “Customer Group C” ha condotto oltre 1 miliardo di dollari in transazioni attraverso TD Bank durante il periodo rilevante. Oltre il 90% dei fondi in entrata proveniva da un exchange di criptovalute con sede nel Regno Unito, mentre oltre il 60% delle transazioni in uscita è stato inviato a un'istituzione finanziaria colombiana che offre anche servizi relativi agli asset virtuali.

TD Bank e l'unità di criptovalute

TD Bank aveva precedentemente investito nel settore delle criptovalute con l'unità TD Cowen, lanciata nel marzo 2022. Tuttavia, questa unità è stata chiusa nel giugno 2023, senza che siano stati forniti motivi ufficiali per la chiusura. Il gruppo TD Bank aveva acquisito Cowen Bank per 1,3 miliardi di dollari ad agosto 2022, completando l'accordo nel marzo 2023, tre mesi prima della chiusura del ramo crypto.

Conclusione

La situazione di TD Bank dimostra le sfide e i rischi associati alle operazioni con criptovalute. Con il crescente scrutino normativo e le recenti crisi nel settore bancario, la banca si trova ora a dover affrontare sanzioni significative e a rivedere le sue pratiche di monitoraggio delle transazioni.