Giorno: 16 agosto | Ora: 14:57

La Regolamentazione delle Criptovalute nello Stato di New York

Lo stato di New York ha introdotto uno dei sistemi di regolamentazione delle criptovalute più rigorosi degli Stati Uniti, noto come BitLicense. Questo articolo esplora le due licenze principali necessarie per condurre attività di criptovaluta nello stato: la BitLicense e la Limited Purpose Trust Charter.

Il Sistema di Licenze per le Criptovalute a New York

Il BitLicense è un requisito fondamentale per le aziende che desiderano operare nel settore delle criptovalute a New York. Le aziende devono ottenere una licenza per poter svolgere qualsiasi attività legata alla criptovaluta, come il trading, la conservazione e il trasferimento. Recentemente, la società Fireblocks ha ottenuto la Limited Purpose Trust Charter, che le consente di offrire servizi di custodia per criptovalute negli Stati Uniti, utilizzando la sua tecnologia per fornire soluzioni di cold storage.

BitLicense: Licenza per le Criptovalute a New York

Il BitLicense è stato introdotto nel 2015 dal Dipartimento dei Servizi Finanziari di New York (NYDFS) per regolamentare le attività legate alla criptovaluta. Questa licenza è necessaria per qualsiasi entità che desideri operare con criptovalute nello stato di New York. Le attività coperte includono la ricezione, la conservazione, il trasferimento e lo scambio di criptovalute.

Le aziende che richiedono un BitLicense devono soddisfare requisiti rigorosi, tra cui:

• Requisiti di capitale per garantire la stabilità finanziaria.
• Procedure di conformità contro il riciclaggio di denaro (AML) e per la conoscenza del cliente (KYC).
• Piani di sicurezza informatica per proteggere i dati dei clienti.
• Misure di protezione dei consumatori.

Attualmente, 22 istituzioni hanno ottenuto il BitLicense, tra cui nomi noti come PayPal e Coinbase.

Limited Purpose Trust Charter: Un'Alternativa per le Aziende di Criptovalute

La Limited Purpose Trust Charter è una licenza rilasciata dal NYDFS che consente alle aziende di fungere da fiduciari e gestire beni, inclusi i beni virtuali. Questa licenza offre un'alternativa al BitLicense, consentendo alle aziende di gestire sia beni tradizionali che criptovalute.

Le aziende che desiderano ottenere questa licenza devono soddisfare vari requisiti, tra cui:

• Requisiti patrimoniali per garantire la stabilità finanziaria.
• Verifiche di background per i dirigenti e membri del consiglio.
• Piani aziendali dettagliati che delineano i servizi di custodia e gestione.
• Piani di conformità per garantire l'aderenza alle normative AML e KYC.

Attualmente, 12 istituzioni hanno ottenuto questa licenza, tra cui Coinbase Custody Trust, che fornisce servizi di custodia per ETF di Bitcoin negli Stati Uniti.

Conclusioni e Riferimenti

La regolamentazione delle criptovalute nello stato di New York presenta sfide significative, ma offre anche opportunità per le aziende che possono adattarsi ai requisiti rigorosi. Il BitLicense e la Limited Purpose Trust Charter rappresentano due approcci distinti per le aziende che desiderano operare nel settore delle criptovalute.

Per ulteriori informazioni consultare i seguenti link:

• NYDFS - Industry Guidance
• NYDFS - FAQ di BitLicense